预期(qī)收益率也称为期望收益(yì)率的(de)。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可(kě)实(shí)现(xiàn)的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期(qī)望收(shōu)益率的(de)计算公式

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投资对降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同(tóng)样的(de)风险(xiǎn)但提供不(bù)同的(de)预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资(zī)组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本(běn)资产定价(jià)模型(xíng)为(wèi)基础，结(jié)合套(tào)利定价模(mó)型来计算。

　　首(shǒu)先一(yī)个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组合与其自身的协方差就是市场投资组合的(de)方差，因(yīn)此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资(zī)产的(de)投(tóu)资β值(zhí)大于(yú)1，反(fǎn)之小于(yú)1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组合中，可能会(huì)有个别资产的(de)收(shōu)益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的(de)投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除(chú)非你已(yǐ)经很(hěn)好到(dào)做到分(fēn)散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险投资(zī)转移到一(yī)个平均的风险(xiǎn)投资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你(nǐ)投(tóu)资组合(hé)的预期收益率减去无风(fēng)险(xiǎn)投资的(de)收益率的(de)差额(é)。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该(gāi)越大。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是(shì)以政府(fǔ)长期(qī)债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在美(měi)国(guó)等发达市(shì)场，有完善的股票(piào)市场作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市(shì)场尚难得(dé)出一个合适的结论，结(jié)合国民生产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬未尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期收益率和无风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预(yù)期收益率也称为 期望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的(de)条件下，预(yù)测的某资产未来可 实(shí)现(xiàn) 的收(shōu)益(yì)率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收(shōu)益模(mó)型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益(yì)率是怎(zěn)么算出(chū)来的(de) 逾期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率(lǜ)是指投资期限为(wèi)一年所获(huò)的预期(qī)预期收益率，也是将当前预期收(shōu)益率换算(suàn)成年预(yù)期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式(地铁的时速一般是多少公里，地铁的时速一般是多少码shì)为(wèi)：年(nián)化预期收益(yì)率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益(yì)=投(tóu)资金额×预期年化预期(qī)收益(yì)率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了一(yī)个(gè)投(tóu)资(zī)期限(xiàn)为30的理财产(chǎn)品，该(gāi)产品的预期年(nián)化预期收益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获(huò)得(dé)的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计算方式会更简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收(shōu)益率也(yě)是经常遇到的一(yī)个概念，七日年化(huà)预(yù)期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益(yì)水平换算成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常(cháng)用于货币基金。

　　七(qī)日年化预(yù)期收益率(lǜ)往(wǎng)往都是浮(fú)动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但可(kě)用于参(cān)考该(gāi)理财产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上关于预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率是怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希(xī)望(wàng)对大(dà)家(jiā)有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)的(de)。地铁的时速一般是多少公里，地铁的时速一般是多少码rong>关(guān)于预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式以(yǐ)及股票预期收(shōu)益率计算公式，投(tóu)资(zī)组合的预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式，证券组合(hé)预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式，债券(quàn)预(yù)期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公(gōng)式，投资预期(qī)收益率计算公(gōng)式等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知识答案：