财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品还(hái)重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银(yín)行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共(gòng)计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的(de)一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行(xí蜡的熔点是多少度ng)前十(shí)大流通股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的(de)第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工(gōng)蜡的熔点是多少度银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年(nián)持有(yǒu)、以及张清(qīng)华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速(sù)是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速(sù)大致(zhì)符合预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低(dī)利(lì)率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和(hé)收(shōu)入增速韧性最强，海通国际(jì)建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银(yín)行，其(qí)次是(shì)收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银(yín)行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安(ān)银(yín)行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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