财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季(jì)度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为135c到底有多大，35c是多少.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地(dì)产产业(yè)链企业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被(bèi)市场称之(zhī)为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股东(dōng)一季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流通(tō35c到底有多大，35c是多少ng)股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司(sī)第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个(gè)季(jì)度增持(chí)过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行以极(jí)低利率(lǜ)去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增速(sù)和收(shōu)入增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持(chí)续(xù)关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国(guó)银行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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