今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基(jī)金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从机(jī)构类型看(kàn)，中小型独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间(jiān)的合作本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格筛选0551是哪个地区的区号呢，0551是哪儿的区号代销机构也是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基(jī)金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基(jī)金办理该(gāi)公司(sī)旗下(xià)基金的相关销售(shòu)业务(wù)。值得(dé)注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海(hǎi)富通基(jī)金停(tíng)止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布(bù)公告，经与北(běi)京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。自(zì)公告(gào)之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申(shēn)购等(děng)基(jī)金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留赎回业(yè)务，直至所有客户赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金(jīn)、上(shàng)银(yín)基金也(yě)终止了与民商基金的基(jī)金(jīn)销售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民(mín)商基金的销售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构的代销(xiāo)合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计6家独(dú)立基金销售机构的(de)合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基(jī)金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合计12家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作，这其中(zhōng)包括独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融基金解(jiě)除合作关系(xì)的(de)基金(jīn)公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合(hé)作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目(mù)前(qián)已累计(jì)解约11家，海富通基金(jī0551是哪个地区的区号呢，0551是哪儿的区号n)今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解(jiě)约(yuē)的基金销售机构(gòu)多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量(liàng)增多及监(jiān)管趋(qū)严(yán)，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机(jī)构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机构的(de)合作，无非是以(yǐ)下三种情况(kuàng)：一是基金(jīn)销量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长，对基金(jīn)公司整体基(jī)金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机(jī)构主业发(fā)生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两年就这(zhè)样终(zhōng)止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人(rén)员也坦言(yán)，今(jīn)年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对(duì)尾(wěi)部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事总(zǒng)经理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合(hé)作，通常(cháng)是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管的(de)处罚，就会很果断(duàn)地解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成(chéng)本与合作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会(huì)依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司渠道(dào)负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完整的基金(jīn)销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)合作后，需(xū)要(yào)对接系(xì)统，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成(chéng)本，很多(duō)销(xiāo)售(shòu)公司一年的保(bǎo)有量也(yě)没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机(jī)构(gòu)合(hé)作，头(tóu)部(bù)代销机构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管理规(guī)模(mó)，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行、第(dì)三方(fāng)基(jī)金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠道较(jiào)强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等(děng)互(hù)联网平台流(liú)量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银(yín)行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作为后起之秀(xiù)，也是(shì)不(bù)容(róng)忽(hū)视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)或将持续(xù)

　　近年(nián)来(lái)，马(mǎ)太效应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布(bù)的公募(mù)基金销售(shòu)保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互(hù)联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突(tū)出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售保(bǎo)有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安基(jī)金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中(zhōng)排在末(mò)位的泛华(huá)普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独(dú)立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前(qián)共(gòng)有26家基金销售机构的代(dài)销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也(yě)有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化(huà)更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有限公司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前(qián)第一家(jiā)主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌照的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有不(bù)少基金(jīn)代销机(jī)构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照(zhào)，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动(dòng)注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊(diào)销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严(yán)监管态(tài)势下(xià)，未(wèi)来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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