财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办工商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的单(dān)只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银行分(fēn)别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利(lì)优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了邮储(chǔ)银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一(yī)季(jì)度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年(nián)于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持有退(tuì)出(chū)常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连(lián)续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末(mò)，在(zài)一众重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通(tōng)国(guó)际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建议持(chí)续关每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议(yì)关注一季(jì)报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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