财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热(rè)行情的(d《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节e)催化(huà)下(xià)，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十(s《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节hí)大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节筹精选持(chí)有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据(jù)而言，较(jiào)去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰(tài)资(zī)管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司(sī)这条主线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源(yuán)等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一(yī)季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大(dà)行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已(yǐ)连续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一季度首度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的(de)青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商银(yín)行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下(xià)降(jiàng)，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些大银(yín)行(xíng)以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四(sì)月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的交通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队(duì)建议关(guān)注(zhù)一(yī)季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利(lì)润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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